Investicijska banka je. Investicijsko bančništvo - kaj je investicijsko bančništvo

Finančna institucija, ki se ukvarja s trgovanjem z vrednostnimi papirji na borzi in svetuje o zbiranju kapitala.

Organizacije delujejo kot posredniki med izdajatelji vrednostnih papirjev in vlagatelji. Investicijske banke v nasprotju s poslovnimi bankami ne odpirajo vlog in ne dajejo posojil.

Dejavnosti investicijskega bančništva

Investicijske banke zagotavljajo finančno podporo institucionalnim (korporacije, vzajemni skladi, hedge skladi, zavarovalnice) in posameznim strankam. Njihove dejavnosti vključujejo:

• sklepanje pogodb: javna ponudba delnic, obveznic in izvedenih finančnih instrumentov za zbiranje kapitala;
• trgovanje z lastniškimi, dolžniškimi vrednostnimi papirji na prostem trgu;
• upravljanje premoženja, portfeljev vlagateljev;
• svetovanje strankam pri združitvah, prevzemih, reorganizaciji podjetij;
• prestrukturiranje dolga;
• posredniške storitve, analitika.

Med največje investicijske banke sodijo JP Morgan & Co, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Citigroup.

Zavarovanje v investicijski banki

Glavna usmeritev dejavnosti, ki prinaša večino dohodka, je investicijska banka prevzemanje in prodaja sredstev na borzi. Zavarovalnica svetuje podjetju, ki vstopa na trg, pri izdaji delnic in njihovi javni ponudbi na trgu. V nekaterih primerih od izdajatelja kupi delnice ali obveznice in jih proda vlagateljem. Obstajajo tri vrste pogodb med zavarovalcem in izdajateljem:

• "Fiksna obveznost": prevzemnik jamči za nakup celotne izdaje vrednostnih papirjev, nosi polno finančno odgovornost za svoj neprodani del;
• »Najboljši napori«: zavarovalnik se strinja, da bo prodal največje število razpoložljivih delnic ali obveznic po dogovorjeni ceni, vendar neprodani del vrne podjetju brez finančne obveznosti;
• Vse ali nič: če se celotna izdaja ne proda po določeni ceni, se posel prekliče in družba ne prejme ničesar.

Zavarovalnice zagotavljajo organizacijo konkurenčnih ponudb, poslovna pogajanja med strankama. Pregledajo izjave podjetja, objavijo prospekt z informacijami o izdajatelju za potencialne vlagatelje. Slednji se lahko vpišejo v delnice in nato odobrijo ali zavrnejo zahtevo za naložbo.

Zavarovalnik bo za svoje storitve zaračunal pristojbino. Če od podjetja kupi delnice, ustvari dobiček od razmika (razlika med nakupno in prodajno ceno) ali povečanja tržne vrednosti. Če prodaja sredstva v imenu izdajatelja v vlogi zastopnika, prejme dohodek v obliki provizije.

Bančne institucije sodelujejo pri izvajanju velikih transakcij, ki zahtevajo velike količine denarja, in zmanjšujejo tveganje s pridružitvijo sindikatom. To povečuje učinkovitost postopka zbiranja kapitala.

29.01.2018

Povedala vam bom, kako sem pristopila k izbiri investicijskih lokalnih bank in bank Bulge Bracket, vstopila v VTB in Goldman Sachs ter si delila tudi gradivo za pripravo.

O sebi

Po diplomi na MGIMO je prejel ponudbo na oddelkih za IBD in strukturiranje VTB Capital. Posledično se je pridružil strukturni skupini, kjer se je ukvarjal z rešitvami na področju zapletenih transakcij M&A / Private Equity, pa tudi s strukturiranim financiranjem in obvladovanjem tveganj na deviznih, obrestnih in blagovnih trgih. Leto kasneje sem se preselil na položaj analitika v moskovski pisarni Goldman Sachs.

Primeri transakcij:

• svetovanje največji družbi za pridobivanje zlata v Ruski federaciji pri stoodstotni konsolidaciji paketa delnic;
• strukturiranje naložbene garancije v eno najhitreje rastočih podjetij za e-poslovanje v vzhodni Evropi
• priprava predplačila s 300 milijoni dolarjev za največjo rusko naftno družbo
• strukturirano financiranje enega največjih svetovnih proizvajalcev gnojil z znižanjem stroškov s prodajo ovratnika + zamenjava zaostalih plačil

Potem ko sem nekaj let delal v industriji, sem se na koncu odločil, da zapustim Goldman in se osredotočim na rast mojega zagonskega podjetja. Kaj trenutno počnem.

Izkušnje z uspešnim izvajanjem postopka izbire IB so pripomogle k iskristalizaciji formule za najučinkovitejšo pripravo. Mislim, da bo to pomagalo prihraniti veliko časa za sezonske kandidate. Tistim, ki ne vedo, kako pristopiti, bo služil kot načrt v postopku priprave.

Zaposlovanje v investicijskih bankah

Skupni čas priprave: približno 9 tednov

Izbirni postopek za investicijsko banko lahko običajno razdelimo v 4 faze

• Pregledovanje življenjepisov in motivacijskih pisem
• Spletno testiranje
• Prvi krog razgovorov (z analitiki in menedžerji) ali ocenjevalnega centra (skupinski primer + serija bliskovnih intervjujev)
• Drugi krog razgovorov (s podpredsedniki in izvršnimi direktorji)

Merila za izbor se med bankami praktično ne razlikujejo. Ekipa gleda

• Kandidat za tehnično znanje
• Motivacija in fit
• Predstavitvene sposobnosti
• Timsko delo / vodstvene sposobnosti
• Pozornost do podrobnosti
• Reševanje problemov in analitične sposobnosti

Praviloma so prva tri merila za ekipo na prvem mestu, saj si preostali praktično ne omogočajo natančne objektivne ocene v obliki razgovora.

1. življenjepis in spremno pismo za investicijske banke

Čas priprave: 3 dni

Povzetek

Analitik bo porabil največ 5-10 sekund za pregled vašega življenjepisa. Pri pripravi si morate prizadevati za popolnoma jasno strukturo in urejen format.

• Največ ena stran
• Pomanjkanje fotografije
• Jasna struktura:
  • izobraževanje
  • delovne izkušnje, tudi v študentskih organizacijah
  • obštudijske dejavnosti, zanimanja in spretnosti
• Industrijski standard - predloga M&I
• Izjemno pdf, lične oblike
• Struktura vsakega bloka:
  • splošen opis
  • podroben opis 2-3 projektov s poudarkom na rezultatih
• Največji merljivi dosežki in aktivni glagoli
• Izvenšolske dejavnosti in interesi so odličen način, da se med intervjuji ločite in gradite odnos s člani ekipe.

Spremno pismo

Banke pogosto prenehajo zahtevati motivacijska pisma od kandidatov. Če boste vseeno morali poslati spremno pismo:

• Največ ena stran
• Jasna struktura:
  • Uvod (bralca zanima le edina priložnost, da pove, kdo ste in kaj vas povezuje s podjetjem: na primer člani ekipe, s katerimi ste komunicirali)
  • Vaše ozadje in delovne izkušnje (povejte nam o najpomembnejših projektih, pri katerih ste delali)
  • Zakaj ste primerni (poudarite, da vaše izkušnje in spretnosti ustrezajo zahtevam banke)
  • Zaključek (navedite kontaktne podatke in hvala za pozornost)
• En primer spodobnega CL
  • Prizadevajte si doseči podobno strukturo in natančnost jezika

2. Spletni testi v investicijskih bankah

Čas priprave: en teden

Večina BB bank zahteva številčno / ustno izbiro spletni test... Imam srečo - Goldman Sachs nima take zahteve.

Sami testi so precej tipični (SHL / Kenexa / Talent Q - naloge povprečne stopnje zahtevnosti matematičnega dela GMAT / GRE) in so veliko lažji od tistih iz svetovanja (PST, pozdravljeni!). Kot kaže praksa, je dovolj, da rešite približno 5-10 različic preizkusa, da se navadite na obliko in se naučite pravilno izračunati čas - pogosto je na vprašanje dano 1-2 minuti.

Metodologija za usposabljanje ljudi, ki so uspešno prestali to stopnjo izbora:

• Prenesite brezplačne možnosti preskusov z interneta (približno 5-7 testov je brezplačno na voljo)
• Rešite prvih nekaj možnosti s časovno omejitvijo (1,5-2 minute na vprašanje)
• Ugotovite problematična področja
• Rešite tipične naloge s poudarkom na nalogah, pri katerih je bilo storjeno največ napak in / ali porabljenih več kot 2 minuti
• Preostale teste rešite nekaj časa
• Naspite se in zjutraj opravite spletni test sveže glave

3. Center za ocenjevanje investicijskega bančništva

Čas priprave: 1 dan

Lokalne investicijske banke povabijo kandidate za oceno, ko izbirajo za večino prostih delovnih mest. Postopek zaposlovanja v BB bankah najpogosteje ne vključuje te faze.

Sama ocena je skupinski primer in vrsta bliskovnih intervjujev. Moj pristop k tej fazi:

• pozorno poslušajte in analizirajte, kaj govorijo drugi udeleženci
  • ljudi v nobenem primeru ne prekinjajte
  • sledite vsem vejam rešitve primera
• pokazati pobudo in dati racionalne predloge
  • razporeditev časa med rešitvijo in izbira člana ekipe, ki je odgovoren za čas
  • spreminjanje smeri razprave
  • postanite član ekipe, ki predstavi končno rešitev
• ostanite sproščeni in samozavestni
  • pri reševanju lahko znotraj ekipe nastane spor
  • v času predstavitve bo anketar najverjetneje začel postavljati provokativna vprašanja

4. Tehnična vprašanja IB

Čas priprave: 4-6 tednov

Preobremenjeni tehnični del intervjuja je največ pogost razlog zavrnitev kandidatom. Do danes BIWS sam ne pokriva zadostnega števila vprašanj, da bi prišel v KVČB.

Kako sem se pripravil na to stopnjo:

• Opravljen tečaj Osnove finančnega modeliranja pri BIWS. Kaj sem se naučil?
  • dobra osnova in razumevanje osnovnih konceptov finančnega modeliranja
  • preprosta in podrobna razlaga temeljnih vprašanj na različnih področjih (računovodstvo, večkratniki, DCF)
  • tečaj vključuje vrsto dodatnih študij primerov: po mojem mnenju neučinkovita izguba časa - nisem ga sprejel in vam ne svetujem
• Študiral BIWS IB Interview Guide. Rezultat:
  • opravil 70% vprašanj, ki jih redno postavljajo na intervjujih
  • jasno razumevanje pristopa in oblike odgovorov na vprašanja, ki jih anketar pričakuje
• Analizirala materiale AMT treningov. Kaj to naredi?
  • odgovori na plast težkih vprašanj (dodatnih 10-15%)
  • kristalno razumevanje osnove
• Vse te vire organiziral v podrobne evidence
• Sistematično sem se odzival in hodil na kakršne koli razgovore, povezane s financami podjetij. Zakaj je to potrebno?
  • na žalost trenutno ni niti enega gradiva, ki bi dalo odgovore na 90% + vprašanj, zastavljenih med intervjuji v najboljših lokalnih bankah in bankah BB. Ostalo moramo pridobiti na lastnih izkušnjah.
  • intervju je veščina, ki se izvaja. Vsako dodatno srečanje poleg tistih najdragocenejših najtežjih vprašanj doda samozavest in prilagodljivost

5. Industrijsko strokovno znanje za investicijsko bančništvo

Čas priprave: 2 tedna

Na razgovorih se od kandidatov pogosto pričakuje, da dobro razumejo vsaj eno gospodarsko panogo. V idealnem primeru se pričakujejo izkušnje s tehničnimi znanji.

Tu pridejo ustrezne izkušnje. Če je ni, potem morate izbrati panogo in samostojno razstaviti poslovni model panoge, gonilnike ocenjevanja in ključne kazalnike podjetij, strukturo trga in glavne akterje.

Bodite pripravljeni na razpravo o enem od javnih delniških podjetij v tem sektorju. Pogosto vas prosijo, da svojo naložbeno idejo delite z industrijo.

6. Primernost investicijskega bančništva (motivacijska vprašanja)

Čas priprave: 1 teden

Podrobna priprava na prejšnje bloke ekipi že pogosto pokaže vašo motivacijo, nejasne zgodbe iz osebnih izkušenj ali nerazumevanja delovnega režima v panogi ter naloge, s katerimi se bo kandidat srečal v primeru uspešnega razgovora, konec zelo močnih prosilcev.

Številne banke (vključno z Goldmanom) vadijo motivacijske video intervjuje: spodbujate vas, da svoje odgovore posnamete v kamero. Za pripravo vsakega vprašanja imate na voljo 20 sekund, sam odgovor pa naj ne bo daljši od 1 minute.

Vsa vprašanja v tej smeri bi razdelil na 3 sklope:

• O meni / osebne izkušnje
  • Na osnovi življenjepisa
  • Timsko delo in vodenje
  • Moč in slabosti
  • Sposobnosti reševanja problemov
• "Zakaj?"
• Razumevanje notranjega procesa
  • kako poteka delo v oddelku
  • vrsto nalog za člane ekipe, odvisno od položaja
  • vrste poslov, ki jih sklepa ekipa, in njihove glavne faze

Ko odgovarjate na vprašanja, uporabite metodo podrobne strukturirane zgodbe. Primeri takšnih razširjenih odgovorov so na voljo v BIWS IB Interview Guide.

Portali yuptalk.ru / mergersandinquisitions.com vam bodo pomagali dobiti zanesljivo predstavo o panogi. Razumevanje sektorja se bo izognilo nepomembnim vprašanjem in bo omogočilo bolj subtilno in specifično vprašanje za vsakega posameznega člana ekipe.

7. Novice in makro

Čas priprave: 15-20 minut na dan

Kaj se od vas pričakuje?

• Ključne poslovne novice
• Novice, ki vplivajo na poslovanje investicijskih bank
  • Spremembe predpisov
  • Novice o lokalnem trgu s finančnimi podrobnostmi
• Novice iz vaše panoge
  • Spremembe zakonodaje
  • Strateške pobude podjetij
• Makroekonomija
  • Dinamika glavnih makro kazalcev Ruske federacije, ZDA, evroobmočja
  • Ključni trendi in vaše mnenje

Kako se pripraviti?

• preberite Vedomosti, Bloomberg in / ali WSJ
• sledite podjetjem iz izbrane panoge
• pred vsakim intervjujem izvedite raziskave o združitvah in pripojitvah, IPO, DCM transakcijah na trgu in si zapomnite ključne finančne podrobnosti

8. Braintezerji

Čas priprave: 40 minut na dan

Test za odpornost na stres in hitro pamet. Zaradi dani pogled vprašanja so precej subjektivna, nagajalci pogosto ne igrajo pomembne vloge pri končni odločitvi o kandidatu (vendar se pristopi razlikujejo glede na ekipo).

Od vas se pričakuje dobro grajeno logično sklepanje ali kreativen pristop k reševanju problema. Pravilen odgovor ima veliko manjšo vlogo kot utemeljitev, ki jo prikažete v intervjuju.

Mnogi svetujejo, da vnaprej prevarajo in preučijo veliko število osnovnih nalog ("Kako premakniti goro Fuji" itd.) Mislim, da je to izguba časa - ekipe, ki resnično cenijo kreativno razmišljanje, vsako leto same poberejo nove zanimive uganke . Tisti, ki določijo najbolj priljubljene, jim pogosteje ne dajo ustreznega pomena.

Vprašanja

Ali moram znati angleško, da vstopim v IB?

• Da, če želite dobiti ponudbo, potrebujete tekoče znanje angleščine

Kako pomembna je CFA v postopku izbire IB?

• Skoraj nepomembno, če imate finančno ozadje. Uspešno zaprt prvi nivo vam lahko malo pomaga pri presejanju. Na splošno gradivo ni močno povezano s potrebnimi zahtevami za izbiro in površno pokriva glavna vprašanja. Zato bi morala biti odločitev o porabi več kot 200 ur motivirana z željo po razširitvi in \u200b\u200bstrukturiranju razumevanja financ na splošno, ne pa z namenom, da bi se pripravili na razgovor (tudi sam sem opravil 1. stopnjo in tega nikoli nisem obžaloval)

Kako pomembna je močna institucija v postopku izbire IB?

• Pomembno, ampak v fazi predvajanja. Za ljudi z neosnovno izobrazbo / z univerz, ki niso vrhunske, je najverjetnejši način za ogled mreženje ali ustrezne izkušnje.

Je pomembna izkušnja pomembna?

• Pomembno, vendar ga lahko nadomestimo z odlično pripravo in premočjo nad drugimi kandidati v večini izbirnih meril

Ali moram prebrati Damodaran, Rosenbaum, Braley Myers, Rotschild Interview Guide itd. za pripravo na razgovor?

• Glej klavzulo CFA

Ali moram ekipo spoznati pred začetkom izbirnega postopka?

• Ni obvezno, vendar zelo zaželeno. Spoznavanje bo hitro stopilo led in ustvarilo popolno vzdušje za intervju
  • Udeležite se prireditev, ki jih organizirajo banke
  • Pojdite na sestanke z bankirji v okviru seminarjev, ki jih pripravljajo univerzitetni študentski klubi
  • Poiščite ljudi na Linkedinu / drugih socialna omrežja in se dogovorite za kratko kavo
  • Ne pozabite, da se vaš razgovor začne v trenutku, ko se predstavite in pogovorite s predstavnikom ekipe
  • Naredi svojo domačo nalogo

Upam, da so vam moje izkušnje koristne. Če imate kakršna koli vprašanja, pišite v komentarje in se prijavite na tečaj, v katerem bom osebno povedal in poučil spretnosti investicijskega bančnika. Pridruži se nam!

Hvala za branje,

Vsaka večja proizvodna, finančna, kreditna ali borznoposredniška družba se sooča s problemi plasiranja vrednostnih papirjev, zbiranja sredstev in upravljanja premoženja. Težave je lahko rešiti sami. Nato se obrnejo na investicijsko banko - kreditno-finančno institucijo, ki je specializirana za poslovanje na delniških trgih. Poleg teh funkcij opravlja svetovalne, posredniške storitve, pomaga pri privabljanju tujega kapitala, opravljanju valutnih in surovinskih poslov, ustvarja analitična finančna poročila.

Investicijska in poslovna banka

Običajno odločitev o tem, ali bo banka vlagala, sodelovala pri združitvah podjetij, raziskavah finančnega trga ali trgovanju z delnicami, sprejema njeno vodstvo. Odločitev je prostovoljna, zato je treba dejavnosti izvajati na lastne stroške. Vsaka kreditna organizacija se ne postavlja kot investicijska in poslovna banka. V Rusiji jih je malo, vendar so njihovi uradi prisotni v vseh regijah, tako da bi lahko njihove storitve uporabljale tako majhne regionalne banke kot velike finančne institucije.

Naložbena dejavnost bank

Kaj pomeni naložbena dejavnost bank in kakšen namen si zasledujejo z zagotavljanjem zgoraj navedenih storitev?

Naložbe praviloma razumemo kot naložbe v vrednostne papirje, delnice, sredstva, obratni kapital in posojila, namenjena povečanju lastniški kapital investicijska organizacija. Glavni cilj te dejavnosti je ustvarjanje dohodka od izdaje ali neposredne prodaje delnic, obveznic, valute, pa tudi od opravljanja posredniških storitev na borzi. Zaradi tega si lahko zagotovite naložbe in jih povečate, dosežete načrtovane kazalnike donosnosti banke in likvidnosti svojih naložb.

Investicijska trgovinska banka

Iz zgornjih funkcij in ciljev izhaja, da so investicijske organizacije univerzalne finančne institucije, ki prejemajo dohodek tako od posredniških storitev, ki jih nudijo različnim kreditnim institucijam in pravnim osebam, kot na primer od prodaje lastnih izdelkov. Zato se tej družbi sicer reče investicijska trgovalna banka. Obstaja celo delniška banka z istim imenom, ki je pripravljena sodelovati s pravnimi osebami in posamezniki ter služi podjetjem različnih oblik lastništva. Glavna dejavnost je zbiranje in dokapitalizacija s preprodajo ali dolgoročnimi naložbami.

Bančni investicijski skladi

Seveda je mogoče plačevati obresti, dividende in donosni del naložb samo iz določenih skladov, ki jih predstavljajo zlatovalutna sredstva, nepremičnine. Upravljali jih bomo, torej jih razvijali in povečevali njihovo vrednost, bodo menedžerji. Delujejo v interesu vlagateljev, ki jih privlačijo delniški trgi ali bančni sistem. Njihove naložbe ali delnice tvorijo investicijske sklade banke, katerih plačila se opravijo na podlagi donosnosti - razlike med vrednostjo sredstev v času zapadlosti in ceno, odobreno v obdobju njihove pridobitve.

Investicijske banke Rusije

Ko govorimo o vlaganju kot ločeni vrsti dejavnosti finančnih institucij, se postavlja vprašanje izbire institucije. Danes investicijske banke v Rusiji zastopajo tako znane blagovne znamke, kot so:

• Kapital iz VTB;
• FINNAM;
• Skupina Sberbank CIB;
• ZERICH Kapital.

Renaissance Capital, Troika in ALOR so strokovnjaki prepoznali kot uspešne. Kljub temu, da njihovih dejavnosti ni mogoče imenovati bančništvo, se že dolgo ukvarjajo s posojanjem velikim finančnim institucijam in dolgoročnimi naložbami ter imajo visoke položaje v oceni najboljših investicijskih družb.

Mednarodna investicijska banka

Mednarodna investicijska banka, ustanovljena na podlagi medvladnega sporazuma s podporo OZN, igra posebno vlogo pri kreditiranju podjetij, v naložbeni politiki evropskih držav, meddržavnem financiranju trgovine, pri pripravi dokumentarnih produktov. Banka ima sedež v Moskvi in \u200b\u200bdeluje na ozemlju držav, ki sodelujejo v sporazumu. Sodeluje v različnih nacionalnih projektih, prevzema odgovornost za upravljanje tveganj in premoženja bank, pomaga pri reševanju vprašanj likvidnosti in donosnosti blagovne znamke.

Bančne naložbene operacije

Poleg tega, da investicijske družbe delujejo v interesu svojih strank, lahko opravljajo lastne dejavnosti, katerih namen je ustvarjati dohodek od naložb v intelektualno lastnino, nepremičnine in vrednostne papirje. Takšno naložbeno poslovanje bank jim omogoča, da dobijo brezplačna sredstva, s katerimi lahko okrepijo svoj položaj na trgu, povečajo likvidnost odobrenega kapitala in diverzificirajo dejavnosti podjetja. Poleg tega se zaradi teh dividend oblikujejo rezerve, ki zadostujejo za podporo poslovanju banke v krizi ali gospodarski nestabilnosti.

Investicijske banke prve vrste

V primerih, ko se kreditna institucija odloči, da se bo ukvarjala samo z vrednostnimi papirji, njihovo izdajo, nadaljnjo prodajo in naložbami v to vrsto sredstev, se imenujejo "investicijske banke prve vrste". Njihova glavna vloga je zmanjšana

• do plasiranja delnic in obveznic,
• opravljati mednarodne transakcije na borzi,
• svetovanje strankam glede likvidnosti projekta,
• računovodstvu in analizi zadevnega sektorja.

Te banke lahko delujejo kot ustanoviteljice pri ustvarjanju novih finančnih institucij, pomagajo korporacijam pri izbiri naložbene strategije in njenem izvajanju.

Investicijske banke druge vrste

Ista podjetja, ki so pripravljena vlagati v nepremičnine, v razvoj družbene sfere, v kreditiranje velikih korporacij, se imenujejo "investicijske banke druge vrste". Pogosto nastanejo na račun subvencij države, osnovnega kapitala in vnaprej ustvarjenega rezervnega sklada. Njihove glavne dejavnosti so povezane z vlogami in posojanjem pravnim osebam, naložbami v vrednostne papirje, vključno z državnimi vrednostnimi papirji. Aktivno razvijajo tudi druge finančne storitve, na primer poravnave in gotovinske storitve. Ta dejavnost bankam pomaga vzdrževati likvidnost, ohranjati zanesljivost in stabilnost.

Naloge investicijskih bank

Naštete vrste aktivnih in pasivnih poslov, ki jih izvajajo komercialne in kreditne organizacije, navajajo tudi funkcije investicijskih bank, ki vključujejo:

• trgovec, posrednik (plasiranje, preprodaja vrednostnih papirjev);
• organizacijski (poravnava za poslovanje, izplačilo dividend, plačilo obresti);
• svetovanje (nasveti pri izbiri strategije);
• analitična (iskanje predmetov za naložbe, izbira strank in vlagateljev);
• strokovnjak (oblikovanje portfeljev vrednostnih papirjev, podpora transakcijam, izdaje).

Bistvo investicijskega bančništva

Bistvo poslovanja investicijskega bančništva se torej nanaša na posredniške storitve, ki se zagotavljajo na enem velikem večnamenskem spletnem mestu. Hkrati lahko kreditna družba, ki je odprta za sodelovanje z velikimi pravnimi osebami, posluje z velikimi denarnimi tokovi, kompetentno upravlja z velikimi delnicami in skladi, s poudarkom na dolgoročnih naložbah. In kar je najpomembneje, vrednostni papirji veljajo za njihovo glavno merilo, katerih pravilno upravljanje bo pripomoglo k doseganju visokih kazalcev donosnosti, možnosti in donosnosti podjetja.

Poslovni procesi investicijskega bančništva

Posledično poslovni procesi investicijskih bank v Rusiji temeljijo na vrednostnih papirjih:

• organizacija trgovanja z delnicami, obveznicami, podjetniškimi vrednostnimi papirji;
• posredniško in trgovsko delo, ki vlagateljem pomaga, da se orientirajo glede izbire predmeta in naložbenega programa;
• dela v zvezi z upravljanjem oblikovanih portfeljev vlagateljev;
• organizacija neposrednih ali lastnih naložb;
• svetovalne storitve;
• vodenje raziskav in znanstvenih in tehničnih dejavnosti.

Če se investicijska banka spopade z vsaj enim od teh področij, se šteje za uspešno in privlačno za svoje stranke.

Posedovanje institucij bančnega sektorja.

Prednosti bančnega sektorja so predvsem v njegovem izjemnem položaju in edinstveni priložnosti za uporabo sredstev v obliki kreditne izdaje ter v zmožnosti usmerjanja teh sredstev po obstoječih kanalih kreditnega sistema .

To je izvajanje naložb, pa tudi vsi potrebni ukrepi in ukrepi za pretvorbo teh naložb v dohodek ali pozitiven učinek (socialni, okoljski itd.).

Prihodki izrecne ali neposredne naložbe se običajno štejejo za dobiček v obliki obresti, dividend itd.

Posredni dohodek je krepitev in izboljšanje položaja banke, njene podobe itd. To je izraženo v obliki lastništva nadzornega deleža v organizaciji, ki nato banki daje nadzor nad upravljanjem te organizacije.

Osnovno:

• zagotavljanje varnosti lastnih naložb
• zagotavljanje sprejemljive ali načrtovane stopnje donosnosti lastnih naložb
• ohranjanje rasti lastnih naložb
• vzdrževanje zadostne ravni likvidnosti lastnih naložb.

Opozoriti je treba, da je varnost naložb bolj pomembna kot njihova donosnost in rast skupnega obsega. Optimalno kombinacijo varnosti in donosnosti dosežemo z jasno in kompetentno diverzifikacijo naložbenega portfelja banke.

Doseganje glavnih ciljev se doseže z izvajanjem sekundarnih ciljev in ciljev investicijskih dejavnosti poslovne banke.

Posredno naložbeni cilji bank:

• ohranjanje stabilnosti in varnosti virov banke
• povečanje in širitev bančnih virov
• diverzifikacija
• spremljanje in nadzor nad količino sredstev, ki ustvarjajo minimalni dohodek ali sploh ne ustvarjajo dohodka. Upoštevati je treba, da je sprejemljiva razpoložljivost likvidnih sredstev, ki kratkoročno ne ustvarjajo dohodka. To se naredi za zagotovitev sprejemljive ravni likvidnosti naložbenega portfelja banke
• pridobivanje potrebnih dodatnih učinkov od glavnih naložbenih predmetov v obliki širitve prodajnega trga, povečanja baze strank in števila izvedenih operacij, zmanjšanja bančnih stroškov itd.

Prihodki in tveganja naložbenih dejavnosti bank

Praviloma ima vsak sklop sredstev, v katerega se vlaga, določeno stopnjo donosa in tveganja. S tega vidika je investicijska dejavnost banke urejena s stališča maksimiranja dohodka z obstoječimi tveganji ali zmanjševanja vseh možnih tveganj ob obstoječi stopnji donosnosti.

Dohodek iz

• plačane obresti
• povečanje vrednosti vrednostnega papirja, v katerega je banka vlagala
• znesek provizije, plačane za investicijske storitve banke.

Povezana tveganja naložbene dejavnosti poslovnih bank se ne razlikujejo veliko od splošnih in so naslednji:

• poslovna tveganja (tveganje zmanjšanja splošnega gospodarskega in finančnega stanja gospodarstva)
• tveganja predčasnega dviga bančnega depozita
• tveganje nestabilne likvidnostne ravni
• tveganja, povezana s posojanjem (neizpolnjevanje pogojev posojanja: neplačilo obresti v predpisanem času, neplačilo posojila itd.)
• tveganje sprememb stopnje vrednostnih papirjev v naložbenem portfelju banke.

Poslovne banke se razlikujejo in razvrščajo po splošnih konceptih in merilih, in sicer:

• oblike naložbenih dejavnosti poslovnih bank se razlikujejo glede na predmete pritrditve. To so lahko nepremičnine (nepremičnine, plemenite kovine, nakit, umetniški predmeti itd.) In finančnega (intelektualna lastnina, investicijska posojila, vloge itd.)
• oblike naložbenih dejavnosti poslovnih bank se razlikujejo glede na namen naložbe. Cilj je lahko potreba po upravljanju naložbenega predmeta ali potreba po doseganju največjega možnega dohodka
• oblike naložbenih dejavnosti poslovnih bank se razlikujejo glede na namen naložbe. Naložbe so lahko usmerjene v razvoj in širitev podjetja ali obratno, naložbe, ki niso povezane z gospodarskimi dejavnostmi organizacije
  Naložbe, namenjene razvoju podjetja, so lahko naslednje vrste:
  • naložbe, povezane z izboljšanjem učinkovitosti bančnih dejavnosti (usposabljanje zaposlenih, tehnična posodobitev, izboljšanje delovnih pogojev itd.)
  • naložbe za povečanje ponujenih bančnih storitev (povečanje števila bančno poslovanje, povečanje baze strank, uvedba novih oddelkov itd.)
  • naložbe, povezane s potrebo po izpolnjevanju zahtev državnega regulativnega organa.
• oblike naložbenih dejavnosti poslovnih bank ločimo glede na vire njihovega nastanka. Takšna sredstva so lahko lastna in privlačna
• oblike naložbenih dejavnosti poslovnih bank lahko kratkoročno (do 1 leta), srednjeročno (od enega do treh let) ali dolgoročno (več kot tri leta).

Ugodno naložbene dejavnosti poslovnih bank takrat se zaradi vseh nastalih stroškov izboljša finančno in splošno ekonomsko stanje banke.

Analiza investicijskih dejavnosti banke

Da bi ocenili in analizirali učinkovitost izvajanja naložbene dejavnosti banke, se lahko uporabijo naslednji kazalniki:

• celotna naložba banke
• obseg banke
• delež sredstev, vključenih v naložbe, v splošnem delu premoženja banke
• povečanje dobička glede na celotno naložbo
• povečanje sredstev na skupno naložbo
• donosnost naložb v proizvodnem sektorju v primerjavi z donosnostjo naložb v finančnem sektorju.